EU wil buitenlandse crypto platforms volledig verbieden die sancties Rusland omzeilen

De Europese Commissie werkt aan een algeheel verbod op crypto diensten die buiten de EU zijn gevestigd en Russische entiteiten helpen sancties te omzeilen. Het voorstel, gepresenteerd op 10 juni, richt zich op het dichten van mazen in de wet die crypto platforms benutten om illegale geldstromen te faciliteren en het bevriezen van activa gericht op Rusland te ontwijken.

Deze maatregel bouwt voort op bestaande sanctiekaders, maar legt een scherpere focus op de grensoverschrijdende en gedecentraliseerde aard van DeFi (decentralized finance). Regulators stellen dat veel niet-Europese beurzen en dienstverleners fungeren als tussenpersonen voor actoren gelieerd aan Rusland. Ze helpen met het witwassen van geld en het omzeilen van beperkingen die gelden in de geopolitieke conflicten die momenteel spelen. Volgens de concepttekst van de Commissie zouden Europese gebruikers de toegang tot deze platforms worden ontzegd en de operationele banden met deze diensten worden verbroken.

Crypto bedrijven die actief zijn in jurisdicties zonder strikte nalevingsregels krijgen te maken met zware beperkingen wanneer ze hun diensten aan EU-klanten willen aanbieden. Het voorstel richt zich niet alleen op beurzen, maar ook op wallets, bewaarservices en andere tussenpersonen die Russische cliënten helpen de EU-sancties te omzeilen.

Marktdeelnemers moeten zich instellen op strengere eisen op het gebied van due diligence en mogelijk het verwijderen van platforms die als risicovol worden beschouwd. De gevolgen kunnen verder reiken dan Rusland alleen en kunnen ook andere grensoverschrijdende cryptoactiviteiten raken die verbonden zijn aan gesanctioneerde personen of entiteiten. Deze aanpak weerspiegelt de toenemende ongeduld van toezichthouders met de hiaten in het crypto-toezicht, zeker op terreinen waar traditionele financiële controles tekortschieten.

De precieze roll-out en technische details van de handhaving zijn nog niet volledig bekend. De Commissie wil samenwerken met lidstaten en internationale partners om maatregelen op elkaar af te stemmen, met het doel een gedegen handhaving te realiseren die ontwijkingsmogelijkheden minimaliseert. Toch blijven praktische uitdagingen bestaan vanwege de anonieme en pseudonieme aard van veel crypto-transacties.

Handelaren en instituten wordt aangeraden de komende regelgevende updates goed te volgen, vooral officiële communicatie over de reikwijdte, drempels en compliance-eisen. Deze ontwikkeling kan het aanbod van liquiditeit aan bepaalde crypto platforms beperken en snelle reacties uitlokken van gesanctioneerde actoren die alternatieve kanalen zoeken. Een precieze deadline voor naleving wordt verwacht bij de formele vaststelling door de Commissie in de aankomende maanden.