19 травня сервіс AML-аналітики Crystal першим серед великих провайдерів позначив адреси білоруського криптосервісу WHITEBIRD як повністю пов’язані з обходом міжнародних санкцій. Це рішення базується на 20-му пакеті санкцій ЄС. Водночас інші провайдери блокчейн-аналітики не надали однакових відміток, що створює розбіжності всередині ринку.
Непослідовність у ризикових оцінках між AML-сервісами викликала занепокоєння у команд з комплаєнсу та бірж. Одні вважають адреси WHITEBIRD “чистими”, інші відносять їх до категорії високоризикових. Фактично ж біржі часто користуються окремими аналітичними продуктами для оцінки транзакцій, що породжує ситуацію, коли одна перевірка дає оманливе враження безпеки.
Відзначення WHITEBIRD під санкції ЄС висвітлює ширшу проблему: різнобій у тлумаченні даних із блокчейну у різних провайдерів викликає складнощі при імплементації санкцій. Критерії оцінки ризику варіюються – одні сервіси дивляться на походження транзакцій, інші – на контрагентів чи патерни поведінки. Така різність у підходах ускладнює аналіз і підвищує ризики для трейдерів, які використовують кілька платформ та міксерів.
У спільному розслідуванні з командою біткоїн-міксера Mixer.Money Crystal пояснює, чому AML-рейтинг не завжди однозначний і як зменшити ризик блокувань активів чи заморожень виводів. Рекомендація – обирати мультисервісний підхід і уважно слідкувати за оновленнями санкційних списків.
Цей випадок показує, що для криптобірж небезпечно повністю покладатися на одного провайдера аналітики, адже вони можуть пропускати важливі «червоні прапорці». Платформи мають активніше впроваджувати системи моніторингу санкцій і узгоджувати внутрішні правила оцінки ризиків.
Для користувачів WHITEBIRD ризик заморозки коштів виходить за межі теоретичних припущень. Варто також відзначити, що подальші кроки ЄС та оновлення FATF можуть посилити обмеження для сервісів, пов’язаних з Білоруссю.
Трейдерам слід диверсифікувати джерела для AML-перевірок та враховувати, що розрізнені рішення аналітичних систем можуть несподівано вплинути на ліквідність і доступ до коштів. Чергові інструменти і нормативи щодо уніфікації блокчейн-комплаєнсу варто очікувати вже в червні та надалі.
Crystal позначив білоруський WHITEBIRD через порушення санкцій ЄС
AML-сервіс Crystal позначив адреси білоруського криптосервісу WHITEBIRD як пов’язані з обходом міжнародних санкцій ЄС. Інші аналітики дали різні оцінки ризиків, що створює невизначеність і загрози для криптоплатформ і користувачів.