У Сенаті США рухається законодавство, яке може стати найважливішим у світі криптовалют – закон Clarity. Проте експерти попереджають: у чинному вигляді закон має істотні прогалини, які залишають місце для відмивання грошей, обходу санкцій і конфліктів інтересів серед вищих посадовців.
Ветерани ринку криптоактивів і контролюючі органи наголошують, що проект не закриває низку ключових лазівок. Це створює ризики, що злочинні угруповання зможуть використовувати непрозорі сегменти ринку цифрових активів, а дія санкцій США буде ускладнена.
Серед головних застережень – відсутність чітких механізмів для запобігання використанню криптоканалів у відмиванні коштів. Хоча ринок давно вимагає жорсткіших правил, подібних до традиційних фінансових інститутів, закон не вводить обов’язкових норм для відстеження та звітності у криптокомпаніях.
Фахівці з санкцій також відзначають, що у законі не визначено чітко, які криптопровайдери належать до регульованих суб’єктів, що створює вразливості. Через це зловмисники можуть користуватися слабкими місцями регулювання, співпрацюючи з менш контрольованими посередниками.
Ризики для політичної прозорості теж відчутні. Визначення, яке стосується впливу і відносин посадовців із криптоактивами, у законі розпливчасте. Це може створити умови для використання службового становища в інтересах приватних інвестицій у криптовалюти.
Представники бірж, DeFi-платформ та інших учасників ринку уважно стежитимуть за змінами під час обговорень у Сенаті. Законодавці відчувають тиск щодо ухвалення жорсткіших правил протидії відмиванню та прозорості дій посадовців, щоб зберегти довіру інвесторів.
Голосування в Сенаті очікується вже найближчими тижнями. Трейдерам і службам комплаєнсу варто уважно слідкувати за поправками, які можуть суттєво змінити регулювання криптовалютних операцій, звітності та санкцій. Для ринку, що й так перебуває в стані невизначеності, остаточний варіант закону Clarity стане важливим драйвером нових ризиків і можливостей у найближчому майбутньому.
Проєкт закону Clarity в США просувається, але ризики відмивання грошей залишаються
Закон про Чіткість рухається в Сенаті США, але містить прогалини, що можуть призвести до відмивання грошей і ухилення від санкцій. Занепокоєння викликають корупція та конфлікти інтересів на найвищих рівнях влади.