O Senado dos Estados Unidos está avançando com a chamada Clarity Act, que pode se tornar a legislação mais importante do mundo sobre criptomoedas. No entanto, críticos alertam que o projeto contém lacunas regulatórias que permitiriam a lavagem de dinheiro, a evasão de sanções e conflitos de interesse sem controle entre formuladores de políticas.
Veteranos do setor cripto e grupos de fiscalização destacam que, na forma atual, a Clarity Act não fecha várias brechas essenciais. Essas vulnerabilidades podem permitir que atores ilícitos explorem os cantos opacos do mercado de ativos digitais e dificultem a aplicação eficaz dos regimes de sanções dos EUA.
Uma das principais preocupações é a ausência de medidas rigorosas para impedir o uso de canais cripto para lavar recursos provenientes de atividades criminosas. Apesar dos apelos por padrões de conformidade rígidos semelhantes aos dos bancos tradicionais, a legislação não impõe requisitos claros e obrigatórios de monitoramento e reporte para intermediários cripto.
Especialistas em sanções também alertam que a lei não trata adequadamente dos fluxos de ativos digitais conectados a entidades sancionadas. A indefinição sobre quem se qualifica como “empresa de criptomoedas” pode criar lacunas na fiscalização, permitindo que agentes maliciosos escapem das regras ao explorar prestadores de serviços menos regulados.
A transparência política também sofre riscos. As disposições relativas ao envolvimento de funcionários públicos com criptoativos são mais vagas do que o esperado. Críticos afirmam que isso favorece conflitos de interesse, permitindo que pessoas privilegiadas usem conhecimento ou influência sobre o ambiente regulatório cripto para benefício próprio.
Participantes do mercado, desde exchanges a plataformas DeFi, acompanham atentamente a evolução dessas questões nos debates do Senado. Os autores do projeto enfrentam pressão para endurecer controles contra lavagem de dinheiro e aumentar a responsabilidade dos funcionários públicos, visando manter a confiança dos investidores.
A votação no Senado está prevista para as próximas semanas. Traders e equipes de compliance devem acompanhar as emendas com atenção, pois elas poderão alterar substancialmente as regras dos EUA sobre transações cripto, obrigações de reporte e aplicação de sanções. Para uma indústria já marcada pela incerteza, a versão final da Clarity Act será um fator crucial de riscos regulatórios e oportunidades no curto prazo.
Lei Clarity avança nos EUA, mas deixa riscos de lavagem de dinheiro
A Clarity Act avança no Senado dos EUA, mas ainda apresenta lacunas que expõem o país a riscos de lavagem de dinheiro e evasão de sanções. Há preocupações sobre corrupção e conflitos de interesse em altos cargos governamentais.