Il Senato degli Stati Uniti sta procedendo con quella che potrebbe diventare la legislazione più significativa al mondo sulle criptovalute: la Clarity Act. Tuttavia, i critici avvertono che le principali lacune normative nel disegno di legge lasciano la porta aperta al riciclaggio di denaro, all'evasione delle sanzioni e a conflitti di interesse incontrollati tra i decisori politici.
Veterani del settore crypto e gruppi di vigilanza sottolineano che, nella sua attuale formulazione, la Clarity Act non riesce a chiudere diverse scappatoie critiche. Queste vulnerabilità potrebbero consentire ad attori illeciti di sfruttare gli angoli opachi dei mercati degli asset digitali e ostacolare l'efficace applicazione dei quadri sanzionatori statunitensi.
Tra le principali preoccupazioni vi è la mancanza di misure robuste nel disegno di legge per prevenire l'uso di canali crypto per riciclare i proventi di attività criminali. Nonostante le richieste di rigorosi standard di conformità simili a quelli che disciplinano le istituzioni finanziarie tradizionali, la legislazione non arriva a imporre requisiti chiari e obbligatori di indicazione o monitoraggio agli intermediari crypto.
Esperti di sanzioni avvertono inoltre che l'Act non affronta adeguatamente i flussi di asset digitali collegati a entità sanzionate. L'ambiguità su chi si qualifica come "società di criptovalute" coperta rischia di creare punti ciechi nell'applicazione, dove i malintenzionati potrebbero sfuggire alle maglie normative sfruttando fornitori di servizi meno regolamentati.
Anche la trasparenza politica è minacciata. Le disposizioni della Clarity Act relative agli impegni dei funzionari governativi con gli asset crypto sono più vaghe del previsto. I critici sostengono che ciò inviti a conflitti di interesse, consentendo agli addetti ai lavori di sfruttare conoscenze o influenza sull'ambiente normativo crypto per guadagno personale.
I partecipanti al mercato, dagli exchange alle piattaforme di finanza decentralizzata, osserveranno attentamente l'evoluzione di queste questioni durante gli imminenti dibattiti al Senato. I promotori del disegno di legge si trovano sotto pressione per inasprire il linguaggio sui controlli antiriciclaggio e aumentare la responsabilità dei funzionari governativi al fine di mantenere la fiducia degli investitori.
Si prevede un voto al Senato entro poche settimane. Trader e team di conformità dovrebbero monitorare attentamente gli emendamenti, poiché potrebbero rimodellare le regole statunitensi sulle transazioni crypto, sugli obblighi di indicazione e sull'applicazione delle sanzioni. Per un settore già alle prese con l'incertezza, la forma finale della Clarity Act sarà un catalizzatore chiave sia per il rischio normativo che per le opportunità nel breve termine.
Legge USA su Crypto: Avanza ma lascia aperte falle antiriciclaggio
La Clarity Act avanza al Senato USA, ma critici indicano lacune che espongono il paese a riciclaggio e evasione sanzioni. Si temono corruzione e conflitti d'interesse a livelli governativi.