El Senado de Estados Unidos avanza con la llamada Clarity Act, que podría convertirse en la legislación de criptomonedas más importante a nivel mundial. Sin embargo, críticos advierten que el proyecto presenta lagunas regulatorias que abren la puerta al lavado de dinero, evasión de sanciones y conflictos de interés sin supervisión entre los legisladores.
Veteranos del sector cripto y grupos de vigilancia indican que, tal como está redactada, la Clarity Act no cierra varios vacíos críticos. Estas vulnerabilidades podrían permitir que actores ilícitos aprovechen los rincones opacos del mercado de activos digitales y obstaculicen la aplicación efectiva de los regímenes sancionatorios de EE. UU.
Una de las mayores preocupaciones es la falta de medidas sólidas para evitar que los canales cripto se usen para lavar fondos de actividades delictivas. A pesar de los llamados a estándares rigurosos similares a los de instituciones financieras tradicionales, la legislación no impone requisitos claros y obligatorios sobre la supervisión y reporte para intermediarios cripto.
Expertos en sanciones advierten además que la ley no aborda adecuadamente los flujos de activos digitales vinculados a entidades sancionadas. La incertidumbre sobre quién califica como “empresa de criptomonedas” genera zonas ciegas para la aplicación, donde actores malintencionados podrían escapar al control regulatorio usando proveedores menos regulados.
También hay riesgos en la transparencia política. Las disposiciones sobre la interacción de funcionarios públicos con criptoactivos son más ambiguas de lo esperado. Los críticos argumentan que esto favorece conflictos de interés, permitiendo a los conocedores usar su influencia o información en el entorno regulatorio cripto para beneficio personal.
Participantes del mercado, desde exchanges hasta plataformas DeFi, siguen de cerca cómo se desarrollan estos temas en los debates del Senado. Los patrocinadores del proyecto enfrentan presión para fortalecer los controles contra el lavado de dinero y aumentar la responsabilidad de los funcionarios públicos, con el fin de mantener la confianza de los inversionistas.
Se espera que la votación en el Senado ocurra en semanas. Traders y equipos de cumplimiento deberán vigilar cuidadosamente las enmiendas, ya que podrían modificar sustancialmente las reglas estadounidenses sobre transacciones cripto, obligaciones de reporte y aplicación de sanciones. Para un sector que ya enfrenta incertidumbre, la versión final de la Clarity Act será un factor clave que generará tanto riesgos regulatorios como oportunidades en el corto plazo.
Avanza la Clarity Act en EE. UU. pero persisten riesgos de lavado de dinero
La Clarity Act avanza en el Senado de EE. UU., aunque presenta vacíos que exponen al país a riesgos de lavado de dinero y elusión de sanciones. También hay inquietudes sobre corrupción y conflictos de interés en altos cargos públicos.