Una legisladora surcoreana presentó una propuesta de ley que exige a las casas de cambio de criptomonedas sincronizar en tiempo real la tenencia real de activos con los saldos de sus libros internos, cerrando un vacío en la regulación del país que se evidenció tras fallas operativas recientes.
Baek Sun-hee, del Partido Reconstruyendo Corea, presentó el proyecto el 4 de junio. La medida exigiría a los proveedores de servicios de activos virtuales implementar sistemas automatizados capaces de detectar y indica discrepancias de saldo o transferencias sospechosas, restringiendo o suspendiendo automáticamente las cuentas afectadas para evitar movimientos adicionales de fondos.
En Corea del Sur ya se requiere a las plataformas separar los depósitos de los clientes de sus activos operativos, contar con seguros y monitorear patrones anómalos de transacciones. Pero la ley vigente no obliga a realizar una conciliación en tiempo real entre lo que la plataforma dice tener y lo que realmente posee, una distinción crucial ante fallos de sistema o errores. Un operador podría cumplir técnicamente con la regulación actual mientras los fondos de los usuarios quedan inaccesibles por retrasos en bases de datos o fallas de software.
La propuesta de Baek también busca fortalecer la gobernanza operativa. Las casas de cambio deberán establecer estándares formales de control interno, nombrar oficiales dedicados a cumplimiento y asumir responsabilidad directa por pérdidas de usuarios derivadas de negligencia, incluyendo fallos informáticos o errores de código. Esto cambia la carga de la prueba: las plataformas deberán demostrar que la pérdida fue inevitable en vez de que el usuario pruebe negligencia.
“Este incidente no fue un simple error informático”, dijo Baek al referirse a una crisis operacional reciente en una bolsa. “Los sistemas de control interno y verificación de activos del mercado cripto no están suficientemente institucionalizados”.
La iniciativa refleja la frustración por el lento avance institucional en el cripto mercado coreano. Los reguladores han endurecido las normas de custodia y reporte en los últimos tres años, pero las fallas persisten. Este proyecto apunta a una regulación preventiva, requiriendo sistemas que detecten problemas automáticamente en vez de depender de revisiones manuales o denuncias de clientes.
Los costos de cumplimiento para la industria aumentarán. Construir sistemas redundantes de conciliación en tiempo real y lógica automatizada de suspensión requerirá inversión en ingeniería. Las casas de cambio pequeñas podrían tener dificultades para absorber estos costos. Los grandes actores con infraestructura bancaria avanzada deberán poder cumplir más fácilmente, aunque deberán documentar sus controles internos y contratar personal de cumplimiento.
El proyecto aún no pasó a comité. Se espera su aprobación aunque no es segura. Habrá que seguir las reacciones de la industria durante el debate parlamentario y posibles excepciones para operadores pequeños o plazos extendidos de implementación que puedan suavizar la regla final.
Corea del Sur endurece reglas de custodia cripto con verificación de saldos en tiempo real
Baek Sun-hee propuso una ley que obliga a las operadoras cripto a reconciliar en tiempo real sus activos reales con los libros internos y fortalecer los controles internos. La medida busca proteger a los usuarios mediante la restricción automática de transacciones sospechosas y la responsabilidad por negligencia.